Oklahoma 529 continúa reconocimiento entre los 529 mejores planes del país

OKLAHOMA CITY – Por quinto año consecutivo, Oklahoma 529 recibió el estatus de Bronce por parte de Morningstar Analyst Ratings™. Morningstar revisó 59 planes de ahorro para la universidad, que representan más del 90% de los activos de la industria 529, y reconoció solo 32 planes como Morningstar Medalist.

"Los habitantes de Oklahoma no deberían buscar más, dado que la opción completa se combina con la generosa deducción fiscal del estado, de hasta $ 20,000 anuales, si se presenta conjuntamente", dijo Morningstar en sus comentarios sobre el plan. Morningstar citó la "estrategia de inversión bien estructurada" del plan como una razón clave para la calificación de bronce.1

Morningstar, una de las principales empresas de servicios financieros del país, elevó por primera vez Oklahoma 529 a la categoría de Bronce en noviembre de 2020, y el plan ha mantenido esa calificación desde entonces, con nuevas clasificaciones para 2024 publicadas el 29 de octubre.2 Oklahoma 529 cumple 25 años de existencia en 2025.

"Buscamos continuamente formas de mejorar Oklahoma 529 y ayudar a las familias a reducir los costos de ahorrar para las decisiones de aprendizaje de por vida", dijo el Tesorero del Estado de Oklahoma, Todd Russ. "Esta alta calificación de Morningstar, una de las firmas de investigación de inversiones más respetadas del país, enfatiza la solidez de nuestro plan como una opción sólida para las familias que buscan ahorrar para gastos de educación".

El tesorero Russ dijo que los planes 529 de Oklahoma son fáciles de abrir y tienen una contribución inicial mínima de $25. Los gastos de inversión para Oklahoma 529 son menos de la mitad del plan 529 promedio, una cuarta parte de lo que una persona pagaría por un plan vendido por un corredor.3

En enero de 2024, Oklahoma 529 implementó una reducción del 50% en la tarifa de administración, lo que se espera que ahorre a las familias participantes más de $1 millón anual. Oklahoma 529 también ofrece ventajas como no tener tarifas de solicitud, ni tarifas de cancelación, ni comisiones ni tarifas de transferencia. Ver 529 Tarifas y Gastos. Estas tarifas bajas reducen el costo de ahorrar para la universidad, lo que podría significar más ahorros para la universidad.

Además de la calificación de Morningstar, SavingforCollege.com ha asignado a Oklahoma 529 su calificación más alta de "Mejor" para los residentes.4 factores para el análisis incluyen el rendimiento de un plan, la facilidad de uso, el éxito de los ahorros y la entrega del programa.

"Estamos orgullosos de que Oklahoma 529 sea reconocido constantemente entre los mejores planes 529 de la nación", dijo Russ. "Esperamos que este reconocimiento genere más confianza entre los residentes de Oklahoma y otros que utilizan nuestro plan para ahorrar para futuros costos de educación".

Los fondos de Oklahoma 529 se pueden usar para algo más que la matrícula y los gastos universitarios. También pueden ayudar a pagar la matrícula y las tarifas en los Centros CareerTech de Oklahoma y las escuelas de posgrado y profesionales, así como la matrícula de K-12 hasta $ 10,000 anuales por estudiante. Además, estos fondos se pueden utilizar para cubrir los gastos asociados con los programas de aprendizaje certificados, la inscripción concurrente y el pago de préstamos estudiantiles sujetos a una cantidad de por vida de $10,000 por persona.5

Para obtener más información sobre el Oklahoma 529, sus objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos, consulte la Descripción del Plan en oklahoma529.com antes de invertir. Léelo detenidamente. Antes de invertir, consulte con su estado de origen para saber si ofrece beneficios fiscales o de otro tipo, como ayuda financiera, fondos de becas o protección de acreedores para invertir en su propio plan 529. Considere los objetivos de inversión, los riesgos, los cargos y los gastos antes de invertir en Oklahoma 529. Las inversiones en el Plan no están aseguradas ni garantizadas y existe el riesgo de pérdida de la inversión. Consulte a su profesional legal o fiscal para obtener asesoramiento fiscal. Si los fondos no se utilizan para gastos de educación superior calificados, es posible que se aplique un impuesto federal de multa del 10% sobre las ganancias (así como impuestos federales y sobre la renta).