Temporada de impuestos de 2025

Los contribuyentes tienen muchas opciones de ayuda
WASHINGTON — El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) abrió semsana la temporada de presentación de impuestos de 2025 y está aceptando y procesando declaraciones federales del año fiscal individual 2024.
Durante la apertura de esta semana, los sistemas del IRS ya han recibido millones de declaraciones de impuestos de todo el país para su procesamiento.
El IRS espera que se presenten más de 140 millones de declaraciones de impuestos individuales para el año fiscal 2024 antes de la fecha límite federal del martes 15 de abril. Se espera que más de la mitad de todas las declaraciones de impuestos se presenten este año con la ayuda de un profesional de impuestos, y el IRS insta a las personas a utilizar un profesional de impuestos de confianza para evitar posibles estafas y esquemas.
Los contribuyentes que residen en un área de desastre declarada por el gobierno federal pueden tener tiempo adicional para presentar y pagar impuestos federales.
Obtenga ayuda gratuita para preparar y declarar impuestos electrónicamente
Los contribuyentes pueden visitar IRS.gov para obtener respuestas a preguntas sobre impuestos, , IRS.gov es la forma más rápida para que los contribuyentes obtengan ayuda. El Asistente Tributario Interactivo (ITA por sus siglas en inglés) es una herramienta que proporciona respuestas a varias preguntas sobre la ley tributaria específicas de circunstancias individuales. Con base en la información, puede determinar el estado civil de un contribuyente, si una persona debe presentar una declaración de impuestos, si alguien puede ser reclamado como dependiente, si un tipo de ingreso está sujeto a impuestos, si un declarante es elegible para reclamar un crédito o si se puede deducir un gasto.
El IRS alienta a las personas a presentar sus declaraciones de impuestos electrónicamente y elegir el depósito directo para reembolsos más seguros y rápidos. Según la Oficina del Servicio Fiscal del Tesoro, los cheques de reembolso en papel tienen 16 veces más probabilidades de tener un problema, como que el cheque se pierda, se haya desviado, sea robado o no se haya cobrado. La presentación electrónica reduce los errores de la declaración de impuestos, ya que el software de impuestos realiza los cálculos, señala los errores comunes y solicita a los contribuyentes la información faltante.
Opciones gratuitas de presentación de impuestos
El IRS ofrece opciones gratuitas de preparación de impuestos en línea y en persona para los contribuyentes elegibles a través de los programas Free File del IRS, Direct File del IRS y Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta y Asesoramiento Tributario para las Personas Mayores.
Archivo gratuito del IRS. Los contribuyentes con ingresos de $84,000 o menos el año pasado pueden usar el sofwarede impuestos guiado Free File del IRS desde ahora hasta el 15 de octubre. Los formularios rellenables de Free File del IRS, parte de este programa, están disponibles sin costo para cualquier nivel de ingresos y proporcionan formularios electrónicos que las personas completan y presentan electrónicamente por sí mismas, también sin costo alguno.
Archivo directo. Ahora abierto en 25 estados participantes, los contribuyentes pueden usar Direct File para presentar en línea directamente con el IRS de forma gratuita. Se trata de un servicio gratuito basado en la web, disponible en inglés y español, que funciona en teléfonos móviles, portátiles, tabletas o ordenadores de sobremesa. Guía a los contribuyentes a través de una serie de preguntas para preparar su declaración de impuestos federales paso a paso. Direct File guía automáticamente a los contribuyentes a las herramientas estatales para completar sus impuestos estatales. Obtenga ayuda de los representantes de servicio al cliente del IRS a través de una función de chat en vivo en inglés y español. Los contribuyentes interesados pueden acudir a direfile.irs.gov, donde pueden determinar si son elegibles.
Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta (VITA). El programa VITA ofrece ayuda tributaria gratuita a las personas que generalmente ganan $67,000 o menos, a las personas con discapacidades y a los contribuyentes cuyo idioma preferido no es el inglés. Los voluntarios certificados por el IRS brindan preparación básica gratuita de declaraciones de impuestos sobre la renta con presentación electrónica a personas calificadas.
Además de VITA, el programa de Asesoramiento Tributario para Personas Mayores (TCE, por sus siglas en inglés) ofrece ayuda tributaria gratuita para todos los contribuyentes, particularmente aquellos que tienen 60 años o más, y se especializa en preguntas sobre pensiones y asuntos relacionados con la jubilación exclusivos de las personas mayores.
MilTax. Este es un programa del Departamento de Defensa disponible para miembros de las fuerzas armadas y algunos veteranos sin límite de ingresos.MilTaxPor lo general, ofrece software gratuito de preparación de declaraciones y presentación electrónica para declaraciones de impuestos federales sobre la renta y hasta tres declaraciones de impuestos estatales sobre la renta.
La mayoría de los reembolsos se emiten en menos de 21 días: los reembolsos del EITC para muchos están disponibles antes del 3 de marzo
La forma más fácil de verificar el estado de un reembolso es usando " Dónde está mi reembolso? " en IRS.gov o en la aplicación IRS2Go.
Muchos factores pueden afectar el tiempo de reembolso después de que el IRS recibe una declaración de impuestos. Aunque el IRS emite la mayoría de los reembolsos en menos de 21 días, el IRS advierte a los contribuyentes que no confíen en recibir un reembolso en una fecha determinada, especialmente cuando realicen compras importantes o paguen facturas. Algunas devoluciones pueden requerir una revisión adicional y pueden tardar más tiempo.
Según la Ley Federal de Protección de los Estadounidenses contra los Aumentos de Impuestos (PATH), el IRS no puede emitir reembolsos del Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) y del Crédito Tributario Adicional por Hijos (ACTC) antes de mediados de febrero. "¿Dónde está mi reembolso?" debería mostrar un estado actualizado antes del 22 de febrero para la mayoría de los primeros contribuyentes de EITC/ACTC. El IRS espera que la mayoría de los reembolsos relacionados con EITC/ACTC estén disponibles en las cuentas bancarias de los contribuyentes o en las tarjetas de débito para el 3 de marzo si eligieron el depósito directo y no hay otros problemas con su declaración de impuestos.
Declarar ingresos imponibles; No presente la declaración antes de recibir documentos clave
Las personas deben declarar todos los ingresos imponibles en su declaración de impuestos y esperar para presentar hasta que reciban todos sus ingresos y documentos informativos. Los contribuyentes pueden recibir varios estados de cuenta de ingresos e información, como los Formularios 1099 de los bancos u otros pagadores, compensación por desempleo, dividendos, pensiones, anualidades o distribuciones de planes de jubilación. Los contribuyentes que reciben los Formularios 1099-K, para pagos sobre la venta de bienes y servicios a través de un mercado en línea o una aplicación de pago, pueden visitar Qué hacer con el Formulario 1099-K para ayudarlos a calcular y declarar la cantidad correcta de ingresos en su declaración de impuestos.
Elija un profesional de impuestos de confianza
Más de la mitad de los contribuyentes recurren a un profesional de impuestos para obtener ayuda para presentar una declaración de impuestos. Si bien la mayoría de los preparadores de impuestos brindan un servicio excepcional y profesional, seleccionar al preparador equivocado puede provocar daños financieros.
Los contribuyentes deben revisar los consejos para elegir un preparador de impuestos y aprender cómo evitar a los preparadores de declaraciones "fantasmas" poco éticos que no firman ni incluyen un número de identificación de preparador de impuestos (PTIN, por sus siglas en inglés) válido en cada declaración de impuestos que preparan. Los contribuyentes también pueden usar el Directorio del IRS de Preparadores de Declaraciones de Impuestos Federales con Credenciales y Calificaciones Selectas para encontrar profesionales confiables. El IRS también les recuerda a los contribuyentes que elegir a alguien afiliado a una asociación tributaria nacional reconocida siempre es una buena opción. Los profesionales de impuestos aceptados en el programa de presentación electrónica del IRS son proveedores autorizados de presentación electrónica del IRS, calificados para preparar, transmitir y procesar declaraciones de impuestos presentadas electrónicamente.
Tenga cuidado con las estafas fiscales
Esté atento a los estafadores, que pueden volverse más activos durante la temporada de impuestos. Intentarán engañar a la gente sobre los reembolsos de impuestos, los créditos y los pagos. Presionan a las personas para obtener información personal, financiera, laboral o de dinero.
Esté atento a:
• Un gran día de pago. Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Los malos consejos fiscales en las redes sociales pueden convencer a las personas de mentir en los formularios de impuestos o engañarlas sobre los créditos que pueden reclamar.
• Demandas o amenazas. Los imitadores quieren que la gente pague "ahora o de lo contrario". Amenazan con arresto o deportación. No permiten que las personas cuestionen o apelen la cantidad de impuestos que deben.
• Enlaces a sitios web extraños o mal escritos. Los enlaces web extraños o mal escritos pueden llevar a las personas a sitios dañinos en lugar de IRS.gov.
El robo de identidad relacionado con los impuestos ocurre cuando alguien usa información personal robada, incluidos los números de Seguro Social, para presentar una declaración de impuestos reclamando un reembolso fraudulento. Si una persona sospecha que es víctima de robo de identidad, debe continuar pagando sus impuestos y presentar su declaración de impuestos, incluso si debe presentar una declaración en papel. Visite la Central de Robo de Identidad para obtener más información.
Conozca las señales de robo de identidad
Miles de personas han perdido millones de dólares y su información personal en estafas fiscales. Los estafadores utilizan el correo regular, el teléfono y el correo electrónico para establecer contactos con individuos, empresas, profesionales de nómina e impuestos. Consulte las últimas alertas al consumidor y lea más sobre las estafas relacionadas con los impuestos más recientes identificadas por el IRS.
Ahora hay más ayuda disponible
El IRS también proporciona ayuda a los contribuyentes en persona en los Centros de Asistencia al Contribuyente en todo el país.
Algunas mejoras que los contribuyentes verán durante la temporada de presentación de impuestos de 2025 son:
Cuenta individual en línea del IRS. El IRS continúa agregando más funcionalidades a esta importante herramienta. Las personas pueden crear o acceder a su cuenta en línea del IRS en Cuenta en línea para personas físicas. Con una cuenta en línea del IRS, las personas pueden:
• Vea los detalles clave de su declaración de impuestos más reciente, como el ingreso bruto ajustado.
• Solicite un PIN de Identity Protection.
• Obtenga transcripciones de cuentas, para incluir registros de salarios e ingresos.
• Firmar formularios de impuestos como poderes notariales o autorizaciones de información fiscal.
• Ver y editar las preferencias de idioma y los medios alternativos.
• Reciba y vea más de 200 avisos electrónicos del IRS.
• Ver, realizar y cancelar pagos.
• Establezca o cambie los planes de pago y verifique su saldo.
Nueva alerta de estafa. Para ayudar a proteger a los contribuyentes contra las amenazas emergentes, hay un nuevo banner en la página de inicio de la cuenta en línea que alerta a los contribuyentes sobre posibles estafas y esquemas, junto con un enlace a su página de Avisos y Cartas Digitales para ver la correspondencia que les envía el IRS. La función ayuda a educar a los contribuyentes sobre estafas comunes y esfuerzos fraudulentos para robar información de los contribuyentes y brinda a los contribuyentes más capacidad para validar la legitimidad de las comunicaciones del IRS.
Avisos rediseñados. El IRS rediseñó con éxito 284 avisos en 2024, superando la meta de 200 avisos de la agencia. Es importante tener en cuenta que 200 avisos fueron rediseñados e implementados en 2024 y otros 84 avisos rediseñados están en línea para ser implementados en 2025. Todos los avisos se agregarán a la Cuenta Individual en Línea para que los contribuyentes que reciban una carta específica puedan verla.
Formularios de impuestos adaptables a dispositivos móviles. Los contribuyentes ahora pueden acceder a 67 formularios en teléfonos celulares y tabletas. Los formularios más recientes cuentan con capacidades de "guardar y redactar", que permiten al contribuyente iniciar un formulario, guardarlo y volver a él más tarde. La adición de guardar y redactar permite capacidades futuras, incluida la posibilidad de que varios cónyuges firmen un formulario.
Asistentes virtuales para ayudar con reembolsos y otras preguntas. Ya sea que un contribuyente use una herramienta en línea o llame al IRS, experimentará funciones de ayuda mejoradas. Durante la temporada de presentación de impuestos de 2025, el IRS ofrecerá servicios de bot de voz a todos los contribuyentes que llamen al IRS para obtener información sobre reembolsos. El voicebot está disponible en inglés y español y ha ayudado a miles de personas que llaman sin la necesidad de esperar al próximo representante disponible. Los contribuyentes tendrán que autenticar su identidad para obtener acceso a su información de reembolso proporcionando información seleccionada de su declaración de impuestos.
El año pasado, el IRS comenzó a usar chatbots en línea para varias funciones. Estos chatbots utilizan ayuda guiada a través de botones de elección o un cuadro de texto abierto para una pregunta personalizada. Los chatbots utilizan el procesamiento y la comprensión del lenguaje natural para interpretar los aportes del contribuyente y proporcionar una respuesta adecuada. Para iniciar el chatbot, el contribuyente simplemente hace clic en el botón "Chat" en la esquina inferior derecha de la página web. Actualmente, los contribuyentes pueden utilizar chatbots desde ocho páginas web.
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