5 preguntas importantes que debe hacerle a su asesor financiero

Trabajar con un asesor financiero puede ayudarte a alcanzar tus metas financieras a corto y largo plazo. Pero se trata de asociarse con la persona adecuada, con las credenciales adecuadas.

Hay algunas preguntas importantes que debe hacer para determinar si un asesor potencial es el adecuado para usted, incluidas estas cinco:

¿Cuáles son sus calificaciones?

¿Sabías que casi cualquier persona puede llamarse a sí misma un "planificador financiero", independientemente de sus habilidades y experiencia? En lugar de esperar lo mejor, averigüe si es un profesional de PLANIFICADOR® FINANCIERO CERTIFICADO. Esta calificación significa que han cumplido con rigurosas calificaciones educativas, experienciales y éticas.

¿Cuáles son sus áreas de especialización?

Dependiendo de sus objetivos y necesidades, es posible que prefiera un planificador que se centre en un área en particular, como la planificación patrimonial o la inversión. O, si tiene circunstancias poco comunes, como si es un veterano o es el cuidador de alguien con necesidades especiales, es posible que desee buscar a alguien con experiencia en ayudar a otros en situaciones similares.

Si bien un profesional de CFP® está calificado para brindar una planificación financiera integral a todos, no está de más aprender más sobre las áreas de especialización de su planificador.

¿Actuará en mi mejor interés?

En el curso de la planificación financiera, pueden surgir conflictos de intereses, por lo que es importante que trabaje con alguien que siempre anteponga sus mejores intereses. Pregúntele a su planificador si tiene una obligación fiduciaria con usted. Los profesionales de CFP® se comprometen con la Junta de CFP a actuar como fiduciarios como parte de su certificación.

¿Alguna vez ha sido disciplinado por acciones ilegales o poco éticas?

Para su tranquilidad, visite cfp.net/verify-a-cfp-professional. Con esta herramienta, puede verificar si un planificador financiero determinado cumple actualmente con los requisitos de certificación continua de la Junta de CFP, así como descubrir si la persona alguna vez ha sido disciplinada públicamente por la Junta de CFP.

¿Cuál es su estructura salarial?

Desde tarifas fijas y tarifas por hora hasta anticipos y comisiones, las estructuras de pago de la planificación financiera varían según el planificador y la empresa. Asegúrese de entender cómo se le cobrará antes de recibir los servicios y elija una estructura de pago que se adapte a sus necesidades. Por ejemplo, si anticipa que necesitará servicios frecuentes y continuos, pagar un anticipo puede tener más sentido. Sin embargo, si necesita asesoramiento puntual o a corto plazo, es posible que prefiera pagar una tarifa plana por el servicio específico prestado.

¿Busca un profesional de CFP® que se adapte perfectamente a sus necesidades? Visita LetsMakeAPlan.org.

Desde la planificación de la jubilación hasta la administración de deudas, hay muchos servicios financieros que un planificador calificado puede brindar para ayudarlo a crear un futuro más seguro. Antes de comenzar, asegúrese de hacer las preguntas correctas. (StatePoint)