Ahora es el momento de establecer sus propósitos financieros para 2025

Enero es un momento para establecer metas, nuevos hábitos y nuevos comienzos. Aquí hay cinco propósitos financieros de Año Nuevo que puede establecer para usted, junto con cómo un profesional de PLANIFICADOR® FINANCIERO CERTIFICADO puede ayudarlo a alcanzarlos:

Aumente su coeficiente intelectual financiero: La educación financiera es fundamental para generar riqueza. Te ayudará a romper los malos hábitos y a tomar mejores decisiones. Desde la gestión de deudas hasta la inversión, un profesional de CFP® puede educarlo sobre posibles estrategias para alcanzar sus objetivos. Cuando trabajen juntos para ejecutar esas estrategias, lo harán con una comprensión clara.

Planifique para el futuro: Debido al interés compuesto, el momento adecuado para tomarse en serio sus inversiones y ahorros es siempre lo antes posible. Si ha retrasado esta meta, haga que 2025 sea el año para abrir o aumentar sus contribuciones a la cuenta de jubilación. Su profesional de CFP® puede hacer recomendaciones sobre qué tipo de cuentas abrir. También pueden ayudarte a calcular cuánto necesitas aportar mensualmente para tener la jubilación que deseas y para cumplir tus otras metas a largo plazo.

Reduzca su carga fiscal: No es demasiado temprano para comenzar a planificar la temporada de impuestos. Trabaje con su asesor para usar inversiones y deducciones con ventajas fiscales para conservar más de su dinero el próximo año.

Revisa tus pólizas de seguro: Averiguar si tienes los tipos correctos de cobertura de seguro y en las cantidades adecuadas puede ser complicado. Revise sus pólizas con su profesional de CFP® para comprender mejor este aspecto importante de su plan financiero general.

Haz un presupuesto: Ya sea que estés gastando más de lo que ganas o ganando más de lo que gastas, crear y cumplir con un presupuesto es la mejor manera de ser inteligente con tus finanzas. Si tienes un déficit neto, puedes consultar tu presupuesto para identificar dónde puedes reducir razonablemente los gastos o, alternativamente, aumentar tus ingresos. Su presupuesto también puede mostrar hacia dónde dirigir cualquier superávit.

Puede encontrar un profesional de CFP® visitando LetsMakeAPlan.org., y asistir a los talleres de El Latino American , llame al 405-632-1934

Este nuevo año, deje que un asesor financiero capacitado para examinar cada faceta de sus finanzas lo ayude a ponerse las pilas. (StatePoint)