El Mes de la Planificación Financiera

El Mes de la Planificación Financiera

es un momento para planificar el futuro financiero de su familia

Las festividades navideñas pronto estarán aquí y antes de que llegue esa temporada ocupada, animo a las familias a reflexionar sobre sus metas financieras para terminar 2021 fuertes y mirar hacia el 2022. El Mes de la Planificación Financiera, designado anualmente en octubre, es un momento para que las familias hagan un balance del progreso que han logrado y sean intencionales sobre la planificación para el futuro.

En una encuesta reciente realizada por el Oklahoma 529 College Savings Plan (OCSP), el  90% de los padres de Oklahoma dijeron que esperan que sus hijos asistan a algún tipo de universidad después de la escuela secundaria.   Según el  survey, es importante que los padres y abuelos conozcan  OCSP. 1  Desde su inicio, el  programa ha sido una herramienta valiosa  para que las familias de Oklahoma lo  utilicen  para  gastos de educación superior. 

Dado que los estudiantes tomarándiferentes caminos educativos,  OCSP ofrece opciones para pagar varios    tipos de  instrucción. Desde títulos universitarios  hasta  traición técnica, los fondos en una  cuenta  OCSP sepuedenusar para   pagar la matrícula, los libros, la tecnología, el alojamiento y la comida,y más.

El estudio también encontró que la mayoría de los padres de Oklahoma (57%) creen que la universidad está en el futuro de sus hijos incluso antes de que siquiera pisen un aula cuando eran niños pequeños. Esa  aspiración temprana se puede cumplir con un plan procesable que incluya abrir una cuenta OCSP con tan solo $ 25 yhacer contribucionesmensuales constantes.   Es  fácil de configurar y asequible de mantener, así que abra una cuenta hoy.

Las contribuciones a la cuenta OCSP tambiénpueden ayudar a las familias con el plan financiero a través de sus ventajas fiscales. OCSP es el único plan de venta directa con una deducción del impuesto sobre la renta del estado  de Oklahoma.  Se aplican limitaciones. Además, hay beneficios fiscales federales. Las ganancias de la inversión crecen con impuestos diferidos y el dinero, cuando se usa para gastos de educación calificados, está libre de impuestos.

En este momento, OCSP tiene una oferta especial para bebés nacidos en 2021. La  promoción Smart Steps ofrece a los nuevos  padres y abuelos una igualación de $ 50 hasta el 31 de diciembre de 2021,al registrarse  en  www.ok4saving.org/newborn para obtener el código  especial para usar  al  abrir una cuenta. 3

1Oklahoma  529 College Savings Plan,  2021,  "The Oklahoma College Savings Experience: Quantitative Research Findings. "

Para obtener más información sobre el Plan de Ahorros para la Universidad 529 de Oklahoma, sus objetivos de inversión, beneficios fiscales, riesgos y costos, consulte la Descripción del Plan en ok4saving.org. Léalo detenidamente.  Consulte con su estado de origen para saber si ofrece impuestos u otros beneficios, como ayuda financiera, fondos de becas o protección de acreedores o invertir en su propio plan 529. Las inversiones en el Plan no están aseguradas ni garantizadas y existe el riesgo de pérdida de inversión. Si los fondos no se utilizan para gastos de educación superior calificados, se puede aplicar un impuesto de penalización del 10% sobre las ganancias (así como impuestos federales y sobre larenta).   Consulte a su profesional legal o fiscal para obtener asesoramiento fiscal.

3Cuando abre una nueva cuenta del Plan de Ahorros Para la Universidad Oklahoma 529 con una contribución de $50 (y se inscribe para una contribución recurrente de $50 o más por un mínimo de 6 meses) entre el 30 de agosto de 2021 a las 12:01 a.m., hora central (CT) y el 31/12/2021 a las 10:59 p.m., hora central (CT), el ("Período de promoción"). Visite OK4saving.org/newborn para conocer los términos y condiciones. Nulo donde lo prohíba o restrinja la ley. La promoción finaliza el 31/12/2021. Patrocinado por el Oklahoma 529 College Savings Plan.

TIAA-CREF Individual & Institutional Services, LLC, Miembro finra, distribuidor y suscriptor del Oklahoma 529 College Savings Plan. 1870269